新華報業(yè)網(wǎng)
近日，浦發(fā)銀行連云港分行營業(yè)部在辦理客戶借記卡業(yè)務(wù)過程中，成功堵截一起異常開戶風(fēng)險事件。該行按照監(jiān)管部門及總分行的相關(guān)要求，認(rèn)真核實客戶基本信息，從源頭上杜絕異常開戶，從而堵住了這次風(fēng)險漏洞。
2022年5月末，葛女士在另一名女士的陪同下，到浦發(fā)銀行連云港分行營業(yè)部辦理借記卡業(yè)務(wù)。該行工作人員詢問開卡用途時，開戶人回答前后不一致，且明確要求開立一類卡并開通網(wǎng)銀、手機銀行等電子渠道大額轉(zhuǎn)賬功能。在此期間，葛女士的陪同者一直接打電話與另一名男性溝通。該行工作人員提出為保證資金安全，會對其賬戶進行非柜面日轉(zhuǎn)賬設(shè)置限額，客戶拒絕，仍要求為其開立一類卡。
該行工作人員認(rèn)為客戶行為情況存在明顯異常，立即上報運營主管。待主管出來與客戶溝通時，客戶態(tài)度強硬，一直強調(diào)銀行拒絕為其辦理一類卡。運營主管對客戶持續(xù)接聽電話的行為提出疑問，并表示會根據(jù)客戶資金使用用途，對客戶的賬戶進行非柜面日轉(zhuǎn)賬設(shè)置限額?？蛻袈牶笥纸又c電話中另一邊的男子進行溝通，隨后轉(zhuǎn)身離去。
由于客戶存在明顯異常行為，該行營業(yè)部雙人審核并登記《廳堂拒絕辦卡登記簿》，并第一時間告知其他網(wǎng)點客戶的身份特征，提示謹(jǐn)慎審核辦卡。該兩名客戶隨后便至浦發(fā)銀行其他網(wǎng)點辦理業(yè)務(wù)，廳堂工作人員在謹(jǐn)慎審核下，再次提出可以辦卡，但同樣會對其進行非柜面日轉(zhuǎn)賬設(shè)置限額，兩名客戶見無法達成目的后自行離開。
眾所周知，洗錢活動嚴(yán)重危害經(jīng)濟的健康發(fā)展, 擾亂了正常的市場經(jīng)濟秩序，不利于營造良好的投資環(huán)境吸引外資，而且會極大地助長和滋生腐敗，從而影響社會穩(wěn)定。反洗錢是法律賦予銀行業(yè)金融機構(gòu)的義務(wù)，而切實履行反洗錢義務(wù)既是穩(wěn)健經(jīng)營、保持自身競爭力的實際需要，也是促進銀行業(yè)務(wù)健康發(fā)展的保證，更是維護金融秩序穩(wěn)定的客觀要求。
對此，浦發(fā)銀行連云港分行表示，將不斷增強和充實一線反洗錢操作人員的業(yè)務(wù)水平和可疑交易的甄別能力，有效地打擊洗錢犯罪，共同營造健康和諧的社會經(jīng)濟環(huán)境。該行表示，將嚴(yán)格按照監(jiān)管部門及總分行的相關(guān)要求，在為客戶提供優(yōu)質(zhì)、高效金融服務(wù)的同時，堅持將客戶身份識別、建立可疑客戶臺賬、堵截涉案賬戶等工作抓實抓細(xì)，加強日常工作管理與常規(guī)警示教育，提高廳堂人員的風(fēng)險防范意識，認(rèn)真核實客戶基本信息，從源頭上杜絕異常開戶，堵住風(fēng)險漏洞。
Android版
iPhone版
